富邦公司治理00692、元大臺灣ESG永續兩檔ETF比較
內容目錄
追蹤指數的差異:
富邦公司治理ETF追蹤指數:
臺灣公司治理100指數(略介紹此指數為台灣證券交易所掛牌的上市公司，選取符合最近一年公司治理評鑑前20%及最近一年底每股淨值不得低於面額的股票，再以最後一年稅後淨利及最近一年營收成長率進行排名，選取排名前100檔股票作為成分股)
如不懂稅後淨利、淨值可參考本篇文章:
https://wealthlife8.com/returnonequity/
元大臺灣ESG永續追蹤指數:
臺灣永續指數(略介紹此指數為FTSE4Good 新興指數成分股中臺灣證券交易所上市的股票，結合E(環境)、S(社會)、G(公司治理)與財務指標篩選的投資型ESG指數，未出版企業社會責任報告書並上傳至公開資訊觀測站之公司將被剔除，且剔除最近 12 個月股東權益報酬率（ROE）為負的公司，並依投資市值加權，也就是市值越大的公司，其所占的比例會最高，但最高不會超過30%，也就是此ETF的成分股沒有一間公司占比會超過30%
管理費用的差異:
截至(109/06/25)
富邦公司治理管理費用率:
經理費(年率0.15%)，保管費(年率0.035%)
元大臺灣ESG永續管理費用率:
經理費(年率0.3%)，保管費(年率0.035%)
ETF規模:
截至(109/06/25)
00692規模:
6,354.22(百萬台幣)
00850規模:
7,483.32(百萬台幣)
成立時間及發行公司:
富邦公司治理ETF成立時間及發行公司: 2017/05/04（已成立3年） / 富邦投信
元大台灣ESG永續成立時間及發行公司:2019/08/15（已成立快1年） / 元大投信
ETF10大持股:
截至(109/06/25)
富邦公司治理
| Symbol | Holding | % Assets |
|---|---|---|
| 2330 | 台積電 | 33.89% |
| 2412 | 中華電 | 3.84% |
| 6505 | 台塑化 | 3.74% |
| 2454 | 聯發科 | 3.29% |
| 1301 | 台塑 | 2.36% |
| 2882 | 國泰金 | 2.36% |
| 1303 | 南亞 | 2.23% |
| 2881 | 富邦金 | 1.94% |
| 1326 | 台化 | 1.89% |
| 2886 | 兆豐金 | 1.87% |
元大台灣ESG永續
| Symbol | Holding | % Assets |
|---|---|---|
| 2330 | 台積電 | 28.21% |
| 2317 | 鴻海 | 6.18% |
| 2454 | 聯發科 | 4.67% |
| 2412 | 中華電 | 2.87% |
| 2891 | 中信金 | 2.47% |
| 1303 | 南亞 | 2.42% |
| 1216 | 統一 | 2.38% |
| 2886 | 兆豐金 | 2.29% |
| 2882 | 國泰金 | 2.26% |
| 2881 | 富邦金 | 2.13% |
配息頻率及配息殖利率
富邦公司治理:年配息2次，近兩年(2018-2019)配息殖利率約3%
元大台灣ESG永續:年配息1次，尚無配息紀錄
總結:
| | 富邦公司治理 | 元大台灣ESG永續 |
| 追蹤指數 | 臺灣公司治理100指數 | 臺灣永續指數 |
| 管理費 | 經理費(年率0.15%)，保管費(年率0.035%) | 經理費(年率0.3%)，保管費(年率0.035%) |
| ETF規模 | 6,354.22(百萬台幣) | 7,483.32(百萬台幣) |
| 發行人 | 富邦投信 | 元大投信 |
| 發行時間 | 2017/05/04（已成立3年） | 2019/08/15（已成立快1年） |
| 108年報酬率 | 28.16% | 17% |
| 累積報酬率(由基金發行日至109/03/31) | 11.93% | -4.3% (因為碰到全球新冠肺炎疫 情影響109年3月份全球股 市崩跌致報酬率為負，如時 間可拉長與富邦公司治理 相同時間，累積報酬率應可為正) |
| 配息頻率及配息殖利率 | 年配息2次，近兩年(2018-2019)配息殖利率約3% | 年配息1次，尚無配息紀錄 |
這兩檔ETF是否可以投資?
以元大台灣ESG來看，因為他有各成分股最高占比30%的限制，如以0050來做比較，台積電占比0050就佔了約40%，但因為元大台灣ESG的30%限制，所以台積電在元大台灣ESG的占比約30%。
而減少的那10%台積電占比，元大台灣ESG把資金更多投資在金融股及其他檔股票，故他比0050所投資的標得更分散，可減少一檔股票占太多的缺點，但他其實同時也減少那些市值大、藍籌股如台積電成長所增加的報酬。
如果你有定期定額投資0050、006208此被動追蹤大盤的ETF，那我覺得不需要再定期定額這兩檔ETF，因為以00692過去報酬與0050比較其實都差不多。
但若以小資族想以張(1000股)為單位來買賣，但沒有那麼多本金可以購買一張0050或是006208，那或許可以以00692、000850這兩檔ETF來入手，因為他們走勢與0050其實很相似，以小資族來說都是很好入手的ETF。
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